Propuesta demostrativa con datos sintéticos. No implica contratación ni aprobación por BBVA; no incluye métricas ni datos del banco.
Procesos, controles y evidencias · Propuesta para BBVA
¿Qué debe poder reconstruir BBVA de una operación?
- Quién intervino y con qué identificación, por cualquiera de los dos carriles
- Qué decisión se tomó (KYC, solvencia, idoneidad), cuándo y con qué motivo
- Qué versión documental exacta se entregó, se aceptó y, si procede, se firmó
- Qué excepciones hubo, quién las resolvió y cómo se recuperó una dependencia
El expediente de referencia es sintético, se crea con los mismos validadores que cualquier recorrido y no sobrescribe los expedientes existentes.
Modelo común de expediente y gobierno de evidencias, con suficiencia definida para cada recorrido.
Reutilizar atributos
Segundo producto del mismo cliente: qué se reutiliza, qué caduca, qué falta y qué control se repite.
Autenticar una operación
Reto vinculado a importe y beneficiario; cambios, revocación, caducidad y reintentos.
Resolver excepciones y continuidad
Servicio que no responde: expediente pendiente, incidencia, reintento idempotente y recuperación.
Qué es cada cosa en esta demostración
Lógica ejecutada en el navegador con datos sintéticos; sirve para acordar controles y evidencias.
Requeriría conectar sistemas del banco o de terceros; no se ha conectado nada.
Un servicio de confianza real sólo tendría efectos si se presta efectivamente y se acredita individualmente.
Roles propuestos
| BBVA | Decisiones de negocio, riesgo y control (propuesto). |
|---|---|
| NTT DATA | Arquitectura e integración (propuesto). |
| g-digital | Diseño funcional de controles y evidencias (propuesto). |
| EADTrust | Servicios de confianza concretos, cada uno acreditado individualmente (propuesto). |
Roles de propuesta, sin atribuir contratos ni capacidades no acreditadas.